两部门启动反诈集中宣传月活动，公安部发布十大高发诈骗类型-全球快播

南都讯 6月15日中央宣传部、公安部联合启动“全民反诈在行动”集中宣传月活动根据活动安排各地各部门将在全国范围内组织开展防范电信网络诈骗犯罪“进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业”期间公安部还将组织国家反诈中心发布《2023版防范电信网络诈骗宣传手册》部署各地反诈中心会同相关行业部门开展系列防范诈骗宣传等活动。

同日公安部发布十大高发电信网络诈骗类型警示公众防范电信网络诈骗。据公安部数据显示自2022年以来电信网络诈骗发案连续17个月同比下降紧急拦截涉案资金3180余亿元但电信网络诈骗犯罪形势依然严峻。

目前刷单返利、虚假网络投资理财、虚假网络贷款、冒充电商物流客服、冒充公检法、虚假征信等10种常见诈骗类型发案占比近80%其中刷单返利类诈骗发案率最高占发案的三分之一左右虚假网络投资理财类诈骗造成损失的金额最大占造成损失金额的三分之一左右。

【资料图】

具体典型案例如下

刷单返利类诈骗

网络刷单返利类诈骗已逐步演化成变种最多、变化最快的一种主要诈骗类型成为虚假投资理财、贷款等其他复合型诈骗以及网络赌博、网络色情等其他违法犯罪的主要引流方式被骗百万元以上的重大案件时有发生。受骗人群多为在校学生、低收入群体及无业人员。

【典型案例一】邵某在微信群内看到“免费送礼品、点赞评论返佣金”的信息及二维码扫码联系上客服并按要求下载了一款APP随后在 APP内“接待员”指导下做刷单任务。完成5单小额任务后收到了对应的佣金并可全部提现到银行卡中。邵某遂开始认购金额更大的组合任务单投入总本金11万元。但按要求完成任务后却发现已无法提现APP“接待员”称因邵某操作失误造成“卡单”要再做一次复合任务才能提现邵某此时才发现被骗。

虚假网络投资理财类诈骗

此类案件中有的诈骗分子通过多种方式将受害人拉入所谓“投资”群聊然后冒充投资导师、金融理财顾问以发送投资成功假消息或“直播课”骗取受害人信任有的通过婚恋交友平台与受害人确定婚恋关系再以有特殊资源、平台有漏洞等可获得高额理财回报等理由骗取受害人信任。随后诈骗分子诱导受害人在虚假投资平台开设账户进行投资并对受害人前期小额投资试水予以返利受害人一旦加大资金投入就会出现无法提现的情况。受骗人群多为具有一定收入、资产的单身人员或热衷于投资、炒股的群体。

【典型案例二】于某在某直播平台上观看炒股知识直播时收到自称是主播的好友请求私聊后双方添加了QQ好友对方又将于某拉入一投资交流群于某在群内看见其他人在某款APP投资获利便下载该APP并按照群管理员的指示在APP内进行投资操作小额试验都成功盈利并顺利提现。于某感觉获利丰厚便在APP内累计投资347万元。直至月底于某发现APP内余额无法提现并被对方拉黑才发现被骗。[page]

虚假网络贷款类诈骗

诈骗分子通过网络媒体、电话、短信、社交工具等发布办理贷款、信用卡、提额套现的广告信息然后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”诱骗受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站。再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等为由诱骗受害人转账汇款。诈骗分子收到受害人转账后便关闭虚假APP或虚假网站并将受害人拉黑。受骗人群多为有迫切贷款需求、急需用钱周转的人员。

【典型案例三】樊某接到自称某金融平台客服的来电询问是否有贷款需求。因樊某正好需要资金周转便添加了对方企业微信好友并下载某款“贷款”APP。樊某在该APP上申请贷款后对方以交会员费、解冻金、证明还款能力等为由要求其转账。樊某向对方转账13.7万元后对方仍称贷款条件不满足不能放贷随后便失去联系。樊某发现下载的APP已无法登录才发现被骗。

冒充电商物流客服类诈骗

诈骗分子冒充电商平台或物流快递企业客服谎称受害人网购的商品出现质量问题或售卖的商品因违规被下架以“理赔退款”或“重新激活店铺”需要缴费为由诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息并通过屏幕共享或要求下载指定APP等方式指导受害人转账汇款。受骗人群多为经常在电商平台网购的消费者或电商平台的店铺经营者。

【典型案例四】杜某接到自称某网店“客服”的电话称其前几日购买的染发剂有质量问题现需向杜某进行退款理赔杜某信以为真。该“客服”诱导杜某下载一款APP通过该APP打开手机屏幕共享功能并按照指示进行操作。随后杜某手机收到银行卡被转款2万元的短信才发现被骗。

冒充公检法类诈骗

诈骗分子通过非法渠道获取受害人的个人身份信息随后冒充公检法机关工作人员通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为由进行威胁、恐吓要求配合调查并严格保密并向受害人出示“逮捕证”“通缉令”“财产冻结书”等虚假法律文书以增加可信度。同时要求受害人到宾馆等封闭空间在阻断与外界联系的条件下“配合”其工作将资金转移至“安全账户”从而实施诈骗。

【典型案例五】杨某接到一个自称上海市公安局警察的电话称杨某名下一个银行账户涉嫌非法洗钱让其到上海市公安局处理。杨某称去不了对方让其添加QQ好友并发来一个显示杨某照片的文件里面有涉嫌洗钱要被判刑等内容杨某心生恐惧。随后对方以涉及警务秘密为由要求杨某到无人的房间配合调查并称杨某要想解除嫌疑就需把卡里的所有钱款转到“安全账户”待案件查清后将返还钱款杨某遂向对方提供的银行账户转账5万元。后因对方要求删除所有聊天记录杨某才发现被骗。[page]

虚假征信类诈骗

诈骗分子冒充银行、银保监会工作人员或网络贷款平台工作人员与受害人建立联系谎称受害人之前开通过校园贷、助学贷等账号未及时注销需要注销相关账号或谎称受害人信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具存在不良记录需要消除相关记录否则会严重影响个人征信。随后诈骗分子以消除不良征信记录、验证流水等为由诱导受害人在网络贷款平台或互联网金融 APP 进行贷款并将钱款转到其指定账户从而实施诈骗。

【典型案例六】王某接到一名自称银保监会处理高息贷款的工作人员电话对方说王某有贷款逾期造成的不良记录将影响个人征信。经过一番交流王某相信了对方的身份并按指引先后3次向所谓的“中国银保监会认证对接账户”的3个不同账号转账共计25万元其中23万元为王某从3个金融平台借贷的款项。“你还用过哪些银行卡和贷款APP? ”当对方一再问及该问题时王某方才醒悟过来意识到上当受骗。

虚假购物、服务类诈骗

诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站发布“低价打折”“海外代购”“0元购物”等广告或提供“论文代写”“私家侦探”“跟踪定位”等特殊服务的广告以吸引受害人关注。与受害人取得联系后诈骗分子诱导其通过微信、QQ 或其他社交软件添加好友进行商议以私下交易可节约“手续费”或更方便等为由要求私下转账。待受害人付款后诈骗分子便以缴纳“关税”“定金”“交易税”“手续费”等为由诱骗受害人继续转账汇款事后将受害人拉黑。

【典型案例七】李某在网上看到出售某名贵白酒的广告遂按照对方留下的联系方式添加为微信好友咨询详情。对方自称为厂家直销可提供内部价但需私下交易。商定好价格后李某向其账户转账11000元。数日后李某向对方咨询物流配送信息时发现被拉黑才发觉被骗。李某为找到骗子在网上搜索私家侦探后添加了一名自称私家侦探的人为好友。对方称可以通过手机定位为李某找人但需先支付1万元劳务费李某向对方提供的账号转账1万元后发现再次被拉黑先后两次上当受骗。

冒充领导、熟人类诈骗

诈骗分子使用受害人领导、熟人或孩子老师的照片、姓名等信息“包装”社交帐号以“假冒”的身份添加受害人为好友或将其拉入微信聊天群。随后诈骗分子以领导、熟人身份对受害人嘘寒问暖表示关心或模仿领导、老师等人语气骗取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接听电话等理由要求受害人向指定账户转账并以时间紧迫等借口不断催促受害人尽快转账从而实施诈骗。

【典型案例八】李某的QQ账号被诈骗分子拉入一个工作群见群里成员名字都是本公司工作人员便未再核实。几天后李某收到群消息骗子冒充的“总经理”称需支付对方工程款要求李某核对公司账户上还有多少钱。李某核对公司账户资金后骗子冒充的“总经理”要求李某把账上资金全部打给对方指定账户并以事情紧急为由催促李某快点转账。因怕得罪“领导”李某便将公司账上40万元全部转出。后公司总经理收到银行短信询问李某才发现被骗。[page]

网络游戏产品虚假交易类诈骗

诈骗分子在社交、游戏平台发布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告或免费低价获取游戏道具、参加抽奖活动等相关信息。待受害人与其主动接触后诈骗分子以私下交易更便宜、更方便为由诱导受害人绕过正规平台与其进行私下交易或要求受害人添加所谓的客服账号参加抽奖活动并以操作失误、等级不够等为由要求受害人支付“注册费”“解冻费”“会员费”得手后便将受害人拉黑。

【典型案例九】沈某在玩游戏时看到游戏聊天框内有一条“进群免费领取游戏道具”的消息申请进群后一位网名“派送员”的人告诉沈某扫描群内二维码便可领取大量游戏福利。沈某使用微信扫描二维码并填写了相关信息后网页忽然显示微信将被冻结沈某便联系“派送员”对方称系沈某操作不当并向其推送一个网名为“处理员”的人。“处理员”称需要通过转账证明微信是本人使用验证后将如数退还所有资金。沈某便按对方要求先后向指定账户转账18000元后因被对方拉黑才发现被骗。

婚恋、交友类诈骗

诈骗分子通过网络收集大量“白富美”“高富帅”自拍、生活照按照剧本打造不同的身份形象然后在婚恋、交友网站发布个人信息。诈骗分子通过社交软件与受害人建立联系后用照片和预先设计的虚假身份骗取受害人信任并长期经营与受害人建立的恋爱关系。随后诈骗分子以遭遇变故急需用钱、帮助项目资金周转等为由向受害人索要钱财并根据受害人财力情况不断变换理由要求其转账直至受害人发觉被骗。

【典型案例十】谢女士在网络上结识了一名“外国大兵”对方自称是派驻某国的军医非常喜欢中国文化希望以后可以到中国定居。谢女士在与这名“大兵”聊天过程中逐渐被对方优雅的谈吐和日常的关心感动在没见过面的情况下与对方确定了恋爱关系。“大兵”称要将自己的全部财产转移到中国以便与谢女士共同生活但因为遇到海关拦截需要谢女士帮忙缴纳一笔费用才能通过。谢女士遂向其提供的账户转账5万元后又因需缴纳“解冻费”“手续费”等向对方提供的银行账户多次转账40余万元直至被对方拉黑谢女士才发现被骗。

南都记者蒋小天 发自北京